汇添富精选好意思元债债券型证券投资基金东谈主民币 A 类份额更新基金居品             贵寓摘录(2025 年 01 月 27 日更新)                                           编制日历：2025 年 01 月 24 日                   送出日历：2025 年 01 月 27 日           本摘录提供本基金的伏击信息，是招募评释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读无缺的招募评释书等销售文献。 一、 居品概况            汇添富好意思元债债券 基金简称                          基金代码            004419            (QDII)            汇添富好意思元债债券 下属基金简称                        下属基金代码          004419            (QDII)东谈主民币 A            汇添富基金料理股份有 基金料理东谈主                         基金托管东谈主           中国银行股份有限公司            限公司                                               中国银行(香港)有限公 境外投资参谋人     -                  境外托管东谈主                                               司 基金合同奏凯日    2017 年 04 月 20 日   上市来往所           - 上市日历       -                  基金类型            债券型 来往币种       东谈主民币                运作方式            浅薄敞开式 敞开频率       每个敞开日                               初始担任本基金基 基金司理       成涛                 金司理的日历                               证券从业日历          2012 年 05 月 07 日 其他         - 二、 基金投资与净值泄露 （一）投资有计划与投资策略            本基金主要投资于以好意思元计价的债券，通过从上至下和从下到上相勾搭的 投资有计划       方式，对组合伙产建树及个券弃取进行合理布局，在科学严格料理风险的            前提下，谋求基金财富的中始终的稳重升值。            本基金投资于境内境外阛阓。            针对境外投资，本基金可投资于下列金融居品或器具：在已与中国证监会            签署双边监管合营原宥备忘录的国度或地区证券监管机构登记注册的债券            型及货币型公募基金(以下无格外评释，均包括 exchange traded fund,            ETF)；政府债券、公司债券、可曲折债券、住房按揭解救证券、财富解救 投资限度       证券等及经中国证监会认同的海外金融组织刊行的证券；银行进款、可转            让存单、银行承兑汇票、银行单据、买卖单据、回购条约、短期政府债券            等货币阛阓器具；远期合约、互换及经中国证监会认同的境酬酢易所上市            来往的期权、期货等金融滋生居品、与固定收益、信用、商品指数、基金            等宗旨物挂钩的结构性投财富品； 针对境内投资，本基金可投资于具有良            好流动性的金融器具，包括国债、金融债、政府解救债券、政府解救机构           债券、场合政府债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、           超短期融资券、财富解救证券、次级债、中小企业私募债券、可曲折债券、           可交换债券、可分别来往债券、债券回购、同行存单、货币阛阓器具、银           行进款等固定收益类品种，国债期货以及法律律例或中国证监会允许基金           投资的其它金融器具(但须相宜中国证监会联系限定)。 本基金不主动参与           股票等权力类财富的投资。因投资可曲折债券、可交换债券所得的股票、           因所捏股票派发的权证以及因投资可分别来往债券而产生的权证，应当在           其可上市来往后的 10 个来畴昔内卖出。 如法律律例或监管机构以后允           许基金投资其他品种，基金料理东谈主在执行得当法度后，不错将其纳入投资           限度。           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券财富比例不低于基金财富的           债是指以好意思元计价的债券。每个来畴昔日终在扣除国债期货合约需交纳的           来往保证金后，本基金捏有的现款或到期日在一年以内的政府债券不低于           基金财富净值的 5%，本基金所指的现款不包括结算备付金、存出保证金、           应收申购款等。           本基金将密切柔顺天下好意思元债阛阓的运奇迹况与风险收益特征，分析天下           宏不雅经济运奇迹况和金融阛阓运行趋势，从上至下决定类属财富建树及组           合久期，并依据里面信用评级系统，真切挖掘价值被低估的宗旨券种。本  主要投资策略   基金遴荐的投资策略主要包括国度/地区建树策略、类属财富建树策略、利           率类品种投资策略、信用债投资策略等。在严慎投资的基础上，力求完了           组合的持重升值。本基金的投资策略还包括：基金投资策略、其他金融衍           生品投资、汇率避险策略。           iBoxx 好意思元债总陈述指数(iBoxx USD Overall Total Return Index)收益  事迹比较基准           率*95%+买卖银行活期进款基准利率(税后)*5%           本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低预期风险、较低预期收益           的品种，其预期风险及预期收益水平高于货币阛阓基金，低于搀和型基金           及股票型基金。  风险收益特征           本基金可投资于境外证券，除了需要承担与境内证券投资基金近似的阛阓           波动风险等一般投资风险除外，本基金还濒临汇率风险等境外证券阛阓投           资所濒临的格外投资风险。 注：投资者欲了解本基金的详备情况，请仔细阅读本基金的《招募评释书》。本基金居品有风险， 投资需严慎。 （二）投资组合伙产建树图表和区域建树图表 （三）自基金合同奏凯以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图 三、投本钱基金波及的用度 （一）基金销售联系用度 以下用度在申购/赎回基金经由中收取：            份额（S）或金额（M）    用度类型                          费率/收费方式           备注                /捏有期限（N） 申购费（前收费）   100 万元≤M           M≥500 万元            1000 元/笔 赎回费        7 天≤N           N≥2 年               0.00% 注：本基金已建造，投本钱基金不波及认购费。 （二）基金运作联系用度 以下用度将从基金财富中扣除：   用度类别        年费率或金额             收费方式             收取方                                                基金料理东谈主、销售 料理费                 0.8%   -                                                机构 托管费                0.20%   -                   基金托管东谈主 销售做事费                  -   -                   销售机构 审计用度                   -   80000.00 元/年        司帐师事务所 信息暴露费                  -   120000.00 元/年       限定暴露报刊 指数许可使用费                -   -                   指数编制公司                            《基金合同》奏凯后与基                            金联系的证券、期货来往                            用度及在境外阛阓的交                            易、清理、登记等推行发                            生的用度（out-of-                            pocket fees）、基金份额                            捏有东谈主大会用度、讼师费                            和诉讼费、购买或处置证 其他用度                   -   券探求的任何税收、征          -                            费、关税、印花税及预扣                            提税（以及与前述各项有                            关的任何利息及用度）、                            代表基金投票或其他与基                            金投资举止探求的用度、                            银行汇划用度和外汇兑换                            来往的联系用度、开户费                            用、账户阐扬用度、为应                        付赎回和来往清理而进行                        临时借款所发生的用度、                        震恐基金料理东谈主和基金托                        管东谈主因本身原因而导致的                        更换基金料理东谈主、更换基                        金托管东谈主及基金财富由原                        任基金托管东谈主升沉至新任                        基金托管东谈主以及由于境外                        托管东谈主更换导致基金财富                        升沉所引起的用度等 注：本基金用度的盘算推算按序和支付方式详见本基金的《招募评释书》。本基金来往证券、基金等 产生的用度和税负，按推行发生额从基金财富扣除。本基金运作联系用度年金额为基金举座承 担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终推行金额以基金如期叙述暴露为准。 （三）基金运作抽象用度测算 若投资者申购本基金份额，在捏有本事，投资者需开销的运作费率如下表：                  基金运作抽象费率（年化） 注：基金运作抽象费率（年化）测算日历为 2025 年 01 月 27 日。基金料理费率、托管费率、销 售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报暴露的联整个据为基 准测算。 四、风险揭示与伏击领导 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能归天投本钱金。   投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募评释书》等销售文献。   本基金主要投资于以好意思元计价的债券，基金净值会因为天下证券阛阓波动及汇率波动等因 素产生波动。基金投资中出现的风险分为如下两类，一是投财富品风险，包括阛阓风险、汇率 风险、政事风险等；二是敞开式基金风险，包括利率风险、信用风险、流动性风险、操立场险、 司帐核算风险、税务风险、来往结算风险、法律风险等。本基金还可能濒临启用侧袋机制的风 险。   （一）投财富品风险：阛阓风险是指由于阛阓身分如基础利率、汇率的变化或由于这些市 场身分的波动率的变化而引起的证券价钱的非预期变化，并产生归天的可能性；汇率风险是指 因境外证券投资所产生的以非本币计价的各样财富受汇率波动影响而引起本币估值下的基金资 产波动，使基金财富濒临的风险。政事风险是国度或地区的财政战略、货币战略、产业战略、 地区发展战略等宏不雅战略发生变化，导致阛阓波动从而影响基金收益产生的风险。   （二）敞开式基金风险：（1）流动性风险是指基金料理东谈主未能以合理价钱实时变现基金资 产以支付投资者赎回款项的风险。（2）利率风险是债券投资所濒临的主要风险，息票利率、期 限和到期收益率水平皆将影响债券的利率风险水平。国度或地区的利率变动还将影响该地区的 经济与汇率等。（3）信用风险是指债券刊行东谈主是否大要完了刊行时的得意，按时足额还本付息 的风险。    （4）本基金捏有单只中小企业私募债券，其市值不得特出本基金财富净值的 10%。中小 企业私募债券属于高风险的债券投资品种，其流动性风险和信用风险均高于一般债券品种，会 影响组合的风险特征。（5）国债期货的投资可能濒临阛阓风险、基差风险、流动性风险。（6） 操立场险主若是联系当事东谈主在业务各门径操作经由中，因里面放胆存在时弊或者东谈主为身分形成 操作失实或违犯操作规程等原因可能引致风险。                     （7）司帐核算风险、税务风险、来往结算风险、 法律风险等。（8）启用侧袋机制的风险 （二）伏击领导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金料理东谈主依照恪尽责守、真挚信用、严慎极力的原则料理和哄骗基金财产，但不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。   本基金的争议搞定处理方式为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约 定。   基金居品贵寓摘录信息发生紧要变更的，基金料理东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发 生变更的，基金料理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的推行情况可能存在一定的 滞后，如需实时、准确得到基金的联系信息，敬请同期柔顺基金料理东谈主发布的联系临时公告 等。 五、其他贵寓查询方式   以下贵寓详见基金料理东谈主网站：www.99fund.com、电话：400-888-9918 六、其他情况评释   本次更新主要波及“投本钱基金波及的用度”章节。